Bất động sản nóng lên, Đà Nẵng bịt kẽ hở thổi giá, rửa tiền

Siết giao dịch bất động sản

Từ năm 2025 đến nay, thị trường bất động sản Đà Nẵng ghi nhận tín hiệu phục hồi tích cực, kéo theo lượng giao dịch nhộn nhịp hơn. Cùng lúc, chính quyền thành phố siết chặt quản lý để ngăn chặn các lỗ hổng trong giao dịch và trục lợi chính sách.

Theo ông Ngô Đình Hùng – Phó Trưởng Thuế Đà Nẵng, thành phố đang tăng cường kiểm soát dòng tiền trong giao dịch bất động sản nhằm nâng hiệu quả quản lý nhà nước và bảo đảm môi trường đầu tư lành mạnh. Cuối năm 2025, thành phố yêu cầu các tổ chức, doanh nghiệp chấp hành nghiêm việc báo cáo giao dịch bất động sản từ 400 triệu đồng (phải thanh toán qua ngân hàng) để phòng, chống rửa tiền.

Bất động sản hồi phục, Đà Nẵng siết chặt quản lý dòng tiền, làm sạch sàn giao dịch. Ảnh: Nguyễn Hoàng

Theo quy định Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, từ ngày 01.12.2023, mức giao dịch có giá trị từ 400.000.000 đồng trở lên thì phải báo cáo với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tuy nhiên, đối với giao dịch bất động sản thời gian qua, việc chấp hành quy định này còn nhiều bỏ ngỏ. Theo cơ quan thuế, bản chất của quy định là tạo dấu vết kiểm tra để đơn vị có thêm căn cứ đối chiếu nghĩa vụ tài chính, cơ quan chức năng có cơ sở rà soát bất thường, còn người mua – người bán giảm rủi ro pháp lý khi tiền đi, về minh bạch.

Nhiều nhà đầu tư nghiêm túc nhìn nhận việc siết này là cần thiết. Ông Nguyễn Thanh Bảo (nhà đầu tư từ Hà Nội) cho rằng minh bạch dòng tiền giúp ổn định giá, hạn chế đầu cơ, giảm tranh chấp: “Thông tin rõ ràng thì nhà đầu tư tính toán dễ hơn, quản trị vốn cũng đỡ rủi ro”.

Đà Nẵng chặn “giữ chỗ, đặt cọc” trái quy định khi thị trường đất nền nóng lại. Ảnh: Nguyễn Hoàng

Với người mua ở thực, chuyển khoản qua ngân hàng giúp họ an tâm hơn so với đặt cọc bằng tiền mặt, giao dịch qua trung gian thiếu cam kết hoặc bị kéo vào những hợp đồng “hai giá”. Không ít người dân đánh giá quy định mới có thể góp phần làm sạch thị trường, buộc các bên tham gia tuân thủ nghiêm luật chơi.

Cùng với đó, Đà Nẵng đẩy mạnh triển khai các quy định phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản. Ông Nguyễn Hà Nam – Giám đốc Sở Xây dựng cho biết Sở đã có văn bản yêu cầu ngân hàng, chủ đầu tư dự án, doanh nghiệp dịch vụ bất động sản, sàn giao dịch… tuân thủ Luật Phòng chống rửa tiền 2022: nhận biết khách hàng, cập nhật thông tin, đánh giá rủi ro, báo cáo định kỳ, xây dựng quy trình nội bộ.

Minh bạch thông tin dự án

Mới đây, Sở Xây dựng Đà Nẵng thông báo kết quả kiểm tra điều kiện đối với 13 dự án đã hoàn thiện hạ tầng kỹ thuật, đủ điều kiện chuyển nhượng quyền sử dụng đất cho cá nhân tự xây dựng nhà ở. Các dự án tập trung tại khu vực Quảng Nam cũ, quy mô từ 28 đến hơn 350 lô đất; trong đó lớn nhất là Khu đô thị thương mại dịch vụ Bắc Hội An (355 lô), tiếp đến Khu đô thị Thành Hà – phân khu 1 (315 lô).

Việc công khai danh sách dự án đủ điều kiện chuyển nhượng là yêu cầu bắt buộc theo Luật Kinh doanh bất động sản 2023 (hiệu lực từ 1.8.2024). Luật quy định rõ: trước khi chuyển nhượng, chủ đầu tư phải hoàn thiện hạ tầng kỹ thuật và gửi văn bản để cơ quan quản lý kiểm tra điều kiện.

Ông Nguyễn Trường Sơn – Phó Tổng Giám đốc Công ty CP Đầu tư Sài Gòn – Đà Nẵng nhìn nhận, thủ tục ban đầu nghiêm hơn nhưng về lâu dài tạo cạnh tranh công bằng, giảm nguy cơ “bán dự án trên bản vẽ”. Nhà đầu tư cá nhân cũng đánh giá cao tính an toàn pháp lý khi thông tin được công bố chính thức, thay vì phụ thuộc vào môi giới, hạn chế tình trạng đầu cơ, lướt sóng, giao dịch “đặt cọc – giữ chỗ” không đúng quy định.

Đà Nẵng xác định bất động sản là một động lực tăng trưởng, vì vậy, siết giao dịch, công khai pháp lý dự án, kiểm soát dòng tiền và phòng chống rửa tiền không chỉ là biện pháp kỹ thuật, mà là cách thành phố “giữ nhịp” để thị trường ấm lên đúng luật, đúng giá trị, đúng nhu cầu.