Xét xử vụ khách hàng kiện Sacombank Cam Ranh vì tiền gửi bỗng nhiên 'bốc hơi'

Khách hàng đã khởi kiện Sacombank liên quan vụ tiền gửi ngân hàng "bốc hơi" sau khi gửi tại ngân hàng. Ảnh: Hữu Long

Ngày 3.7, TAND TP Cam Ranh mở phiên tòa công khai xét xử vụ kiện dân sự giữa nguyên đơn là bà Hồ Thị Thùy Dương (SN 1977, phường Cam Phú, TP Cam Ranh) khởi kiện yêu cầu Ngân hàng Thương mại CP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) trả 26,9 tỉ đồng và tiền lãi trả chậm.

Tiền "bốc hơi", khách hàng khởi kiện đòi quyền lợi

Theo đơn của bà Hồ Thị Thùy Dương, trước đó tài khoản cá nhân của bà Hồ Thị Thùy Dương có 46,9 tỉ đồng nhưng bị các cán bộ thuộc Phòng giao dịch Cam Ranh, chi nhánh Khánh Hòa sử dụng nghiệp vụ rút tiền trái phép.

Cụ thể, bà Dương phát hiện có 12 giao dịch rút tiền và chuyển khoản mà những khoản giao dịch này bà không hề thực hiện bằng việc rút tiền trực tiếp tại quầy hay sử dụng hình thức chuyển khoản điện tử (internet banking). Tổng số tiền của 12 giao dịch trên tương ứng với số tiền thâm hụt đã được kiểm tra nhiều lần lên tới 46,9 tỉ đồng.

Trong đó có 9 giao dịch rút tiền mặt nhưng thời gian thực hiện giao dịch đều là các khung giờ 18-21h. Phía nguyên đơn cũng đưa ra bằng chứng 2 giao dịch gần 5 tỉ đồng tại thời điểm mà vợ chồng bà Dương đi du lịch tại TP Phú Quốc (tỉnh Kiên Giang) có xác nhận của công ty du lịch và nơi lưu trú.

Ông Nguyễn Quang Vinh - chồng bà Dương, đại diện nguyên đơn, yêu cầu Sacombank trả số tiền còn lại là 26,9 tỉ đồng và số tiền lãi chậm hơn 9 tỉ đồng (36,2 tỉ đồng).

Trước đó, ngân hàng Sacombank đã tạm trả 20 tỉ đồng nhưng lại giữ 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) của vợ chồng ông Vinh. Tại tòa, ông Vinh cũng yêu cầu ngân hàng trả lại 2 sổ đỏ này.

Ngân hàng nêu quan điểm có kết luận cuối cùng mới giải quyết

Tại phiên tòa, phía bị đơn - Ngân hàng Sacombank đề nghị tạm ngừng phiên tòa để cung thêm các cấp bằng chứng, tài liệu và khiếu nại đưa vụ án ra xét xử chưa được TAND tỉnh Khánh Hòa giải quyết. Tuy nhiên, HĐXX vẫn tiếp tục phiên tòa.

Một trong những câu hỏi đáng chú ý là vì sao trong các giao dịch đều có chữ ký của bà Dương. Phía nguyên đơn cho rằng nhân viên ngân hàng khi giao dịch khác đã đưa giấy tờ chứng từ "khống" để ký vào trong các giao dịch trước đó. Bà Dương chỉ ký chứ không kiểm tra.

Về vấn đề tạm chi 20 tỉ đồng, đại diện Ngân hàng Sacombank cho rằng bà Dương có đơn và biên bản làm việc giữa hai bên. Trong đơn, bà Dương nêu các khó khăn làm ăn, nếu đợi các kết luận của Cơ quan CSĐT thì sẽ rất lâu nên đề nghị ngân hàng trả lại tiền.

Phía ngân hàng đồng ý tạm chi để giải quyết khó khăn đồng thời, giữ 2 sổ đỏ theo sự tự nguyện của vợ chồng bà Dương.

Riêng số tiền 46,9 tỉ đồng sẽ giải quyết sau khi có kết luận của cơ quan chức năng.

Đại diện Ngân hàng Sacombank cho rằng việc giữ 2 sổ đỏ nói trên là thỏa thuận giữa một pháp nhân và một cá nhân.

Ngoài ra, Sacombank cho rằng vụ án này có liên quan đến vụ án hình sự tham ô tài sản xảy ra tại Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh. Vụ kiện này cần xem xét sau khi vụ án tham ô được đưa ra xét xử để tránh chồng chéo.

Do đó, đề nghị HĐXX tạm đình chỉ xét xử vụ án; bác yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn.

Sau khi xét hỏi nguyên đơn và bị đơn, tòa tiến hành nghị án. Dự kiến sáng 4.7, tòa sẽ tuyên án.

Loạt cán bộ Ngân hàng Sacombank bị đề nghị truy tố

Cuối năm 2023, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa đã có kết luận điều tra, đề nghị truy tố vụ án "tham ô tài sản và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng" xảy ra tại phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh.

Cơ quan điều tra kết luận các đối tượng Võ Việt Luân - cựu Phó giám đốc Sacombank Khánh Hòa kiêm trưởng phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh, Nguyễn Thị Thanh Hà - cựu Phó phòng giao dịch và các cựu nhân viên là Ngô Thị Hồng Nhạn, Nguyễn Trà My, Ngô Nữ Hồng Hải đã cấu thành tội tham ô tài sản.

Tháng 4.2024, VKSND tỉnh Khánh Hòa quyết định trả hồ sơ vụ án tham ô tài sản xảy ra tại Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh.

Tháng 5.2024, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa sau đó có kết luận điều tra bổ sung và ra quyết định thay đổi quyết định khởi tố bị can đối với Võ Việt Luân tội tham ô tài sản. Trước đó, ông Luân bị khởi tố tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa xác định hành vi của các bị can trên đã gây thiệt hại đối với Sacombank gần 17,4 tỉ đồng.