Triệt phá đường dây cho vay lãi nặng bằng thế chấp tài khoản iCloud ở Bắc Giang

Công an tỉnh Bắc Giang vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam với 13 người ở nhiều tỉnh, thành phố khác nhau trong cả nước, về hành vi cho vay nặng lãi trên không gian mạng trong giao dịch dân sự.

Đường dây trên đã cho hơn 30.000 lượt vay với tổng số tiền 70 tỷ đồng, lãi suất từ 319%/năm đến 629%/năm, cao gấp 15,9 đến 31,4 lần mức lãi cao nhất được phép trong giao dịch dân sự.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình địa bàn và trên không gian mạng, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Bắc Giang phát hiện đường dây hoạt động tín dụng đen trên.

Đáng chú ý, người vay chỉ cần thế chấp điện thoại iPhone thông qua cung cấp tài khoản iCloud. Nhóm đối tượng yêu cầu người vay thoát tài khoản iCloud của bản thân rồi đăng nhập tài khoản iCloud do chúng cung cấp để quản lý thông tin và máy điện thoại của người vay.

Người vay tiền có thể vay được từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng tùy thuộc vào giá trị của điện thoại iPhone.

Ngoài ra, người vay phải cung cấp hình ảnh thẻ căn cước công dân, ảnh chân dung, số điện thoại, danh bạ, địa chỉ thường trú, nghề nghiệp, địa chỉ nơi làm việc, nơi ở hiện tại, họ tên bố, mẹ, vợ, chồng, tên Facebook của người thân, số tài khoản ngân hàng...

Sau khi kiểm tra các thông tin trùng lặp, người quản lý giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay sau khi đã cắt lãi trước khoảng 3-10 ngày, phí hồ sơ bằng 5% khoản vay.

Sau đó, hàng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng cho những người chỉ định. Trường hợp người vay không trả tiền thì chúng sẽ khóa tài khoản iCloud và người vay sẽ không sử dụng được điện thoại, buộc người vay phải trả tiền để mở điện thoại.

Khi người vay tất toán khoản vay, chúng sẽ thoát tài khoản iCloud đã đăng nhập, khi đó, người vay sẽ sử dụng điện thoại của mình bình thường.

Trước tình hình trên, Đại tá Nguyễn Quốc Toản, Giám đốc Công an tỉnh Bắc Giang khẩn trương chỉ đạo xác lập chuyên án đấu tranh.

Ngày 24/6, Ban chuyên án gồm 60 cán bộ, chiến sỹ của Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP Bắc Giang và một số đơn vị nghiệp vụ liên quan của Công an tỉnh khám xét khẩn cấp tại 3 địa điểm gồm căn hộ chung cư ở Tòa CT10A, Khu đô thị Nam Trung Yên, quận Cầu Giấy, TP Hà Nội; căn hộ chung cư Tòa CT10C, Khu đô thị Kim Văn Kim Lũ, phường Đại Kim, quận Hoàng Mai, TP Hà Nội và địa điểm tại thôn 3, xã Đông Sơn, TP Tam Điệp, tỉnh Ninh Bình.

Lực lượng Công an tỉnh Bắc Giang thu giữ nhiều thiết bị, đồ vật, tài liệu liên quan gồm 4 bộ máy vi tính, 158 điện thoại iPhone các loại, 5 thiết bị phát sóng Internet và nhiều đồ vật, tài liệu khác liên quan.

Căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ, ngày 5/7, Cơ quan CSĐT Công an TP Bắc Giang đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam đối với các đối tượng trên.

Bước đầu, Cơ quan CSĐT Công an TP Bắc Giang xác định, đây là một đường dây hoạt động tín dụng đen cho vay lãi nặng trên không gian mạng có tổ chức, quy mô lớn trên phạm vi toàn quốc, có sự phân công vai trò, nhiệm vụ rõ ràng, bao gồm đối tượng tổ chức cầm đầu đường dây, cung cấp tiền, hệ thống thiết bị để cả nhóm hoạt động.

Người quản lý nhóm, trực tiếp quản lý nhân viên, thẩm định khách hàng và giải ngân khoản vay, được nhận lương khoảng 12 triệu đồng/tháng.

Người hỗ trợ kỹ thuật thực hiện việc liên lạc với cộng tác viên, thẩm định khách hàng, hướng dẫn cài đặt máy, quản lý việc nhắc nợ, đòi nợ, thu nợ, được nhận lương khoảng 8 triệu đồng/tháng.

Cộng tác viên thực hiện việc đăng bài quảng cáo cho vay trên nền tảng mạng xã hội, tìm kiếm người vay, thu thập thông tin người vay, được hưởng lợi nhuận từ 25% đến 30% khoản vay thành công.

Cầm đầu các nhóm cho vay tiền trong đường dây này gồm Đỗ Thành Tôn (SN 2000, ở xã Đông Sơn, TP Tam Điệp, tỉnh Ninh Bình); Vũ Văn Phong (SN 2004, ở xã Hồng Phong, huyện Thanh Miện, tỉnh Hải Dương); Đào Văn Thái (SN 1993, ở xã Vụ Bản, huyện Đoan Hùng, tỉnh Phú Thọ); Nguyễn Ngọc Linh (SN 1992, ở xã Phú Lộc, huyện Nho Quan, tỉnh Ninh Bình).

Thiếu tá Chu Văn Hiệu, Phó trưởng phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Bắc Giang cho biết: “Việc người dân vay tiền qua tài khoản iCloud tiềm ẩn nhiều rủi ro. Người vay có nguy cơ cao bị thu thập dữ liệu, thông tin cá nhân. Việc thế chấp vay qua tài khoản iCloud cũng đồng nghĩa với việc người vay đã trao quyền truy cập vào điện thoại iPhone của mình như ảnh, video, danh bạ... Khi người vay không trả tiền thì sẽ bị đối tượng nhắc nợ, đòi nợ; gọi điện, nhắn tin nhiều lần làm phiền người thân và đối tượng sẽ khóa máy điện thoại iPhone…”.

Cơ quan CSĐT Công an TP Bắc Giang đang điều tra, mở rộng vụ án.