Những khoản nợ khủng phải trả của Quốc Cường Gia Lai

Không chỉ vay ngân hàng, Quốc Cường Gia Lai còn có nhiều khoản vay cá nhân cùng khoản phải trả ngắn hạn lớn.

Bà Nguyễn Thị Như Loan, CEO Quốc Cường Gia Lai, bị cáo buộc vi phạm pháp luật trong việc chuyển nhượng dự án 39-39B Bến Vân Đồn.

Báo cáo tài chính hợp nhất quý 1-2024 của Công ty Cổ phần Quốc Cường Gia Lai (QCG) cho biết, tính đến cuối tháng 3 nay nợ phải trả lên tới 5.161 tỉ đồng, phần lớn là nợ ngắn hạn hơn 4.903 tỉ đồng.

Vay tiền từ nhiều cá nhân, doanh nghiệp khác

Khác với nhiều doanh nghiệp, trong cơ cấu nợ vay nhiều năm nay của QCG, tiền vay các cá nhân và tổ chức liên quan chiếm tỉ trọng lớn.

Thuyết minh báo cáo tài chính tại thời điểm cuối tháng 3-2024 cho thấy tổng số tiền phải trả các bên sau vay mượn khoảng 670 tỉ đồng.

Bà Nguyễn Thị Như Loan - tổng giám đốc - đã cho công ty vay hơn 78,1 tỉ đồng. Còn ông Lại Thế Hà - chủ tịch HĐQT, cho công ty mượn hơn 18,2 tỉ đồng.

QCG cũng vay tiền từ bà Lại Thị Hoàng Yến - con gái chủ tịch - với hơn 9 tỉ đồng. Bà Nguyễn Ngọc Huyền My - con gái bà Như Loan (cổ đông lớn) cũng cho công ty mượn 700 triệu đồng.

Một số doanh nghiệp cũng trong danh sách cho QCG mượn tiền như CTCP bất động sản Hiệp Phúc với 272 tỉ đồng.

Công ty TNHH Xây dựng và Kinh doanh Nhà Phạm Gia và Công ty cổ phần thủy điện Mặt Trời cho Quốc Cường Gia Lai vay lần lượt 152,8 tỉ đồng và 62 tỉ đồng.

Ngoài các khoản tiền vay mượn từ lãnh đạo và các bên liên quan, báo cáo tài chính của Quốc Cường Gia Lai ghi nhận các khoản vay từ ngân hàng.

Tại thời điểm cuối quý 1 năm nay, QCG đang vay ngắn hạn Ngân hàng liên doanh Việt Nga (chi nhánh Đà Nẵng) gần 107 tỉ đồng lãi suất 8,5%/năm, đáo hạn ngày 1-1-2025.

Tài sản thế chấp cho khoản vay nêu trên là quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền trên các lô đất tọa lạc tại quận Liên Chiểu, Đà Nẵng.

Ngoài ra QCG còn hai khoản vay dài hạn ngân hàng TMCP Ngoại Thương Gia Lai để đầu tư cho hai nhà máy thủy điện.

Có khoản vay 101 tỉ đồng để tài trợ dự án thủy điện Iagrai 2 với lãi suất 8%/năm, đáo hạn tháng 4-2029. Còn lại khoản vay gần 198 tỉ đồng với lãi suất 8,4% được QCG rót vào dự án thủy điện Ayun Trung, đáo hạn tháng 6-2029. Tài sản đảm bảo cho hai khoản nợ này là quyền sử dụng đất tại chính các dự án này.

Cuối tháng 5 vừa qua, hội đồng quản trị Quốc Cường Gia Lai cũng đã ban hành nghị quyết thông qua việc chuyển nhượng cả hai dự án nhà máy thủy điện nêu trên.

Trong đó dự án Nhà máy thủy điện Ia Grai 2 có giá dự kiến khoảng 235 tỉ đồng, còn Nhà máy thủy điện Ayun Trung có giá bán dự kiến 380 tỉ đồng.

Phải trả 2.882 tỉ đồng vụ dự án Phước Kiển

Tuy nhiên "nặng gánh" hơn cả, trong mục các phải trả, phải nộp ngắn hạn khác của Quốc Cường Gia Lai là khoản 2.882 tỉ đồng - tiền nhận của Sunny cho dự án Phước Kiển.

Theo như phán quyết của tòa trong vụ án bà Trương Mỹ Lan, Quốc Cường Gia Lai sẽ phải nộp lại khoản tiền này.

Báo cáo tài chính của QCG ghi nhận khoản phải trả 2.882 tỉ đồng cho vụ Phước Kiển - Ảnh chụp màn hình

Sau đó QCG kháng cáo một phần bản án, chỉ đồng ý trả 1.441 tỉ đồng cho bà Trương Mỹ Lan. Doanh nghiệp cho rằng trong giao dịch này, họ là bên ngay tình, không biết nguồn gốc số tiền trên liên quan đến bà Lan.

Áp lực thanh toán nhiều khoản ngắn hạn lớn. Trong khi, tổng tài sản 9.515 tỉ đồng nhưng phần lớn nằm ở hạng mục tồn kho với 7.033 tỉ đồng, lượng tiền mặt còn 30 tỉ đồng.

Theo thuyết minh tại báo cáo đã kiểm toán năm 2023, bất động sản tồn kho dưới dạng dở dang chủ yếu đọng lại ở các dự án khu dân cư Phước Kiển, dự án Lavia, dự án Central Premium, dự án Marina Đà Nẵng...

Giải trình tình trạng đi xuống trong kết quả kinh doanh quý 1-2024, bà Như Loan cho biết thủ tục triển khai các dự án đều không được giải quyết nên doanh thu, lợi nhuận công ty suy giảm.

Ngoài dự định bán nhà máy thủy điện, cuối tháng 2-2024, HĐQT QCG công ty thông qua chủ trương chuyển nhượng 31,39% cổ phần tại Công ty CP Quốc Cường Liên Á với giá khoảng 150 tỉ đồng.