Những chân rết giúp sức cho vay lãi nặng 2.190%/năm

Nguyễn Quang Vũ (áo xanh thẫm, thứ hai từ phải qua) thời điểm bị cơ quan công an điều tra hành vi cho vay lãi nặng. Ảnh: T.An

Trong bản cáo trạng được TAND Hà Nội nghiên cứu để xét xử với các bị cáo liên quan đến đường dây cho vay lãi nặng xuyên quốc gia, ngoài chủ mưu Li Zhao Qiang (chưa bắt được), hồ sơ cho thấy nhiều bị cáo là mắt xích quan trọng, giúp sức đắc lực cho ông chủ.

Năm 2018, Li Zhao Qiang (36 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) thuê máy chủ đặt tại Hong Kong (Trung Quốc) và tạo lập các app CashVn, Vaynhanhpro... cho khách là người Việt Nam vay tiền mức lãi suất từ 43.000 - 60.000 đồng/triệu/ngày (tương đương 1.570-2.190%/năm) trên địa bàn Thành phố Hà Nội và một số tỉnh, thành trên cả nước.

Li Zhao Qiang thuê một loạt các nhân sự người Việt Nam giúp sức cho hành vi cho vay lãi nặng, ngoài vài người đồng hương với anh ta.

Trong số này có Nguyễn Quang Vũ, được Li Zhao Qiang bổ nhiệm là Phó Giám đốc Công ty Newstar, với nhiệm vụ quản lý, chịu trách nhiệm và điều hành mọi hoạt động cho vay, truy thu nợ.

Vũ được trả lương 50 triệu đồng/tháng và được cấp tài khoản, mật khẩu, sau đó đăng nhập vào hệ thống app "CashVn", "VaynhanhPro", còn app "Ovay", bị cáo không được cấp tài khoản truy cập.

Theo cơ quan điều tra, từ năm 2019 đến ngày 24.5.2022, Vũ đã giúp sức cho Li Zhao Qiang tổ chức hoạt động cho vay qua 3 app CashVn, VaynhanhPro, Ovay với tổng số tiền khoảng 1.607 tỉ đồng, thu lợi bất chính khoảng 732 tỉ đồng.

Mặt khác, Vũ còn thay mặt Li Zhao Qiang quản lý, chịu trách nhiệm điều hành mọi hoạt động cho vay, truy thu nợ của Công ty Newstar tại Việt Nam. Vũ có tai khoản và mật khẩu đăng nhập vào các app vay tiền nên qua đó cung cấp danh sách khách vay nợ cần truy thu.

Vũ biết và khuyến khích nhân viên công ty cưỡng đoạt tài sản. Do đó, cơ quan công tố buộc bị cáo chịu trách nhiệm về hành vi này với vai trò chủ mưu.

Một mắt xích khác giúp sức đắc lực cho ông chủ ngoại là bị cáo Phạm Quang Yên. Anh ta được Li Zhao Qiang giao phụ trách truy thu nợ tại Công ty TNHH dịch vụ CSKH DCS. Công ty này do Zhang Min - được Li Zhao Qiang đưa sang Việt Nam, phụ trách hoạt động truy thu nợ.

Tại công ty, Zhang Min cung cấp cho Yên các đường dẫn quản lý riêng khách hàng vay trên 3 ứng dụng trên. Yên được giao tên tài khoản, mật khẩu đăng nhập để quản lý khách hàng được giao truy thu nợ.

Cũng tại công ty này, Yên được giao nhiệm vụ quản lý toàn bộ hoạt động truy thu nợ của các nhân viên. Dưới sự chỉ đạo của Zhang Min, hàng ngày Yên giám sát xem có bao nhiêu nhân viên đi làm, đồng thời đôn đốc họ truy thu nợ. Mỗi tháng bị cáo được trả lương 20 triệu đồng.

Theo cơ quan công tố, từ năm 2018 đến ngày 24.5.2022, Yên giúp sức cho Li Zhao Qiang, Zhang Min tổ chức hoạt động cho vay qua 3 app trên, với tổng số tiền hơn 1.607 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 732 tỉ đồng.

Ngoài hành vi cho vay lãi nặng, Yên còn giúp sức quản lý nhóm nhân viên truy thu nợ bằng cách gọi điện thoại chửi bới, đe dọa hoặc cắt ghép ảnh của khách cùng người thân của họ đăng lên các trang mạng xã hội để bôi nhọ, gây sức ép đòi tiền.

Nguyễn Quang Vũ và Phạm Quang Yên bị truy tố về hai tội: "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và Cưỡng đoạt tài sản".