Nhờ nhân viên tín dụng ngân hàng làm thủ tục đáo hạn rồi bị lừa đảo

Ngày 16-7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Đà Nẵng khởi tố, bắt tạm giam Trần Thanh Hải (29 tuổi, nhân viên tín dụng một chi nhánh ngân hàng ở quận Liên Chiểu, Đà Nẵng) để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Nghi phạm tại cơ quan công an - Ảnh: H.B.

Theo thông tin ban đầu, bà N.T.K.P. (43 tuổi, trú quận Liên Chiểu) đã có đơn tố giác về việc bị Hải lừa đảo chiếm đoạt thông qua hợp đồng vay thế chấp.

Cơ quan công an đã vào cuộc xác minh, làm rõ. Qua đó xác định Trần Thanh Hải là nhân viên tín dụng của một chi nhánh ngân hàng ở quận Liên Chiểu.

Thông qua mối quan hệ quen biết từ trước, bà P. đã nhờ Hải làm thủ tục đáo hạn khoản vay thế chấp nhưng do số tiền quá lớn nên bà này không đủ khả năng để làm đáo hạn.

Hải đã giới thiệu bà P. gặp bà M.P.L. (trú quận Thanh Khê, Đà Nẵng) để bà P. mượn 900 triệu đồng làm thủ tục đáo hạn.

Với sự chứng kiến của Trần Thanh Hải, bà P. và bà L. thống nhất ngày 19-3-2024 số tiền giải ngân sẽ được chuyển đến một tài khoản do bà P. cung cấp.

Quá hẹn, bà P. không thấy được giải ngân nên đã đến chi nhánh ngân hàng tìm hiểu thì bất ngờ biết được số tiền trên đã được ngân hàng giải ngân vào một số tài khoản khác (không phải tài khoản do bà P. đưa ra trước đó).

Bà P. nhiều lần liên lạc với Hải nhưng bất thành.

Tại cơ quan công an, bước đầu Hải khai lợi dụng lòng tin của bị hại, Hải đã cho bà P. ký vào hai tờ giấy chuyển khoản đến số tài khoản khác với số tài khoản mà bà P. và bà L. đưa ra (bà P. ký mà không kiểm tra nội dung).

Sau khi ngân hàng giải ngân, Hải nhờ chủ tài khoản này chuyển toàn bộ 900 triệu đồng đến tài khoản của mình.

Tiền chiếm đoạt được, Hải dùng trả tiền thẻ tín dụng, trả vay nóng, mua tiền ảo…