Lời khai của nhóm dọa 'nổ tung trường học' để đòi nợ thuê cho ngân hàng

Nhân viên Công ty Luật Pháp Việt thừa nhận đã gửi bình gas đến trường tiểu học, dùng điện thoại chuyển từ giọng nữ sang nam, gọi hiệu trưởng buộc cho bé gái (có cậu đang nợ xấu) nghỉ học.

Ngày 13/8, phiên tòa xét xử 111 bị cáo thuộc Công Luật TNHH Pháp Việt về tội Cưỡng đoạt tài sản bước sang phần xét hỏi. Trong 115 bị hại, hôm nay chỉ vài người có mặt tại tòa, còn lại xin vắng do phiên xử kéo dài đến cuối tháng.

Trong ngày, HĐXX tập trung thẩm vấn các bị cáo là chủ mưu Trần Văn Châu, Hồ Quốc Hùng, 37 tuổi (cùng là Phó giám đốc Công ty Luật TNHH Pháp Việt); trưởng của 20 nhóm tại Công ty Luật Pháp Việt cùng một số bị cáo có hành vi "khủng bố cấp độ cao" theo tiêu chí của công ty này.

Một trong các bị cáo - mấu chốt để cơ quan điều tra phá chuyên án đặc biệt này, là Hà Thị Hiệp, 34 tuổi.

Hiệp khai là nhân viên thu hồi nợ của Pháp Việt từ giữa năm 2022 đến đầu năm 2023. Tháng 7/2022, Hiệp được giao hợp đồng của người đàn ông ở thị xã Cai Lậy vay hơn 50 triệu đồng tiền nợ gốc, lãi hơn 180 triệu đồng. Do người đàn ông không trả nợ, Hiệp dùng điện thoại có chức năng chuyển giọng nói nữ thành nam gọi cho em gái người này (đang làm việc tại công ty may) đe dọa.

Hà Thị Hiệp trả lời xét hỏi tại tòa sáng nay. Ảnh: Hoàng Nam

Lo sợ công ty cho em gái nghỉ việc, người đàn ông sau đó chuyển trả 10 triệu đồng rồi không trả tiếp. Hiệp tiếp tục gọi điện cho em gái người này dọa cắt cổ, đồng thời tra cứu thông tin bảo hiểm xã hội biết cháu gái người đàn ôn đang học lớp 3 tại một trường ở thị xã Cai Lậy, Tiền Giang. Nữ nhân viên thu hồi nợ sau đó tra số điện thoại trường, vờ là phụ huynh xin được số điện thoại của hiệu trưởng và cô chủ nhiệm.

Hiệp sau đó gọi cho hai người này đe dọa buộc cho bé gái nghỉ học, để tạo áp lực buộc người cậu trả nợ. Sau khi đe dọa sẽ làm hại đến con của hiệu trưởng và cô chủ nhiệm không được, Hiệp được trưởng nhóm (tại Pháp Việt) chỉ đạo "cần có biện pháp mạnh tay".

Bị cáo sau đó tra số điện thoại cửa hàng gas, yêu cầu giao bình 12 kg đến trường, sau đó gọi hiệu trưởng, cô chủ nhiệm khủng bố tinh thần "sẽ cho nổ tung trường". Lo sợ, lãnh đạo nhà trường đã trình báo cảnh sát, truy vết và bắt giữ Hiệp cùng băng nhóm đòi nợ.

Cáo trạng xác định, bằng thủ đoạn tương tự, trong vòng 8 tháng năm 2022, Hiệp đã thu hồi gần 1,7 tỷ đồng từ 60 người vay, được Pháp Việt trả hơn 180 triệu đồng.

"Số tiền kiếm được bị cáo đã trang trải cho gia đình hết", Hiệp khai.

Mai Thị Vân, có chồng cùng là bị cáo trong vụ án, bật khóc tại phiên tòa. Ảnh: Hoàng Nam

Vợ chồng cùng đòi nợ thuê vì thu nhập cao

Đứng trước bục xét xử, một trong 20 trưởng nhóm là Phan Minh Kỳ, 33 tuổi, cho biết được Công ty Pháp Việt giao quản lý 30 nhân viên. Kỳ sử dụng các ứng dụng kiểm tra thông tin bảo hiểm xã hội, Qcheck, PC-Covid để tra cứu, tìm kiếm các thông tin cá nhân của người vay và người thân.

Sau 6 tháng làm việc, Kỳ đưa vợ là Mai Thị Vân (30 tuổi) vào công ty làm nhân viên thu hồi nợ do mình quản lý. Kỳ hướng dẫn vợ và các nhân viên trong nhóm sử dụng điện thoại di động có chức năng giả giọng nói từ nam sang nữ và ngược lại, gắn sim không chính chủ, dùng các tài khoản Zalo ảo gọi điện thoại, nhắn tin liên tục để đe dọa người vay và người thân. Các nhân viên cũng được dạy cách thu thập thập số điện thoại, địa chỉ làm việc của người vay, người thân để đặt app giao đồ ăn, nước uống cho họ rồi dọa bỏ độc, lấy mạng.

Giữa năm 2022, Vân tham chiếu thông tin biết con nợ là người đàn ông 40 tuổi làm việc tại UBND một thị trấn ở huyện Đức Hòa, Long An. Bị cáo sau đó dùng sim rác nhiều lần gọi đến UBND thị trấn thông báo khoản nợ của cán bộ đơn vị. Vân còn dùng tài khoản mạng xã hội ảo để nhắn tin cho đồng nghiệp của con nợ. Lo sợ bị mất uy tín, người đàn ông sau đó đã trả 17 triệu đồng.

Trong hơn 2 năm làm trưởng nhóm, Kỳ đã thu hồi hơn 22 tỷ đồng từ 1.000 người vay, được Công ty Pháp Việt trả hơn 800 triệu đồng.

Để làm rõ thêm động cơ, tòa hỏi: "Vì sao bị cáo biết hành vi của mình sai trái nhưng vẫn vì tiền mà bất chấp đưa vợ mình vào làm cùng, để giờ con nhỏ (3 tuổi) không có ai nuôi phải gửi cho ông bà chăm sóc?".

Kỳ và vợ đều khóc, không trả lời.

Theo cơ quan điều tra, vì lợi nhuận quá lớn nên lãnh đạo các công ty đòi nợ thuê đã chỉ đạo nhân viên ráo riết khủng bố nạn nhân với tần suất và mức độ dày đặc.

Trần Văn Châu (trái) và Hồ Quốc Hùng bị dẫn giải khỏi tòa. Ảnh: Hoàng Nam

7 ngân hàng, công ty tài chính trả công 168 tỷ đồng cho băng đòi nợ thuê

Ông "trùm" đường dây là Trần Văn Châu tỏ ra bình tĩnh khi trả lời các câu hỏi của HĐXX, nói "cáo trạng truy tố không oan". Bị cáo khai là người quản lý, điều hành chung; còn Hùng sẽ vận hành quản lý nhân viên trong hoạt động nghiệp vụ thu hồi nợ.

Châu là người trực tiếp làm việc với 7 ngân hàng, công ty tài chính là đối tác của Công ty Pháp Việt. Tại các hợp đồng ký với các công ty này đều có nội dung giống nhau là "dịch vụ pháp lý, hỗ trợ hoạt động tiền tố tụng và tham gia tố tụng". Trong hợp đồng thể hiện Công ty Pháp Việt được cho phép "gọi điện thoại nhắc nợ khách hàng". Tùy theo số nợ xấu, tiền hoa hồng các ngân hàng, công ty tài chính trả cho Pháp Việt sẽ càng cao.

Châu thừa nhận trong giấy phép không có chức năng đòi nợ, biết việc này không được pháp luật cho phép.

Còn Hồ Quốc Hùng tự nghiên cứu đưa ra 3 cấp độ đòi nợ, sau đó truyền đạt lại cho các trưởng phòng, trưởng nhóm để phổ biến lại cho nhân viên. Thông thường, từ một đến 2 tháng bị cáo sẽ họp với các trưởng phòng, trưởng nhóm để tổng kết hoạt động, nhắc nhở trường hợp vi phạm quy định và công bố nhân sự mới.

Bị cáo khai hơn 160 tỷ đồng thu lợi bất chính dùng để trả lương nhân viên, thuê mặt bằng 3 trụ sở cùng trang thiết bị, bảo hiểm nhân viên.

Ngoài Châu, Hùng còn có 2 người khác là người thân của Hùng cùng góp vốn tổng cộng 5 tỷ đồng. Thời điểm bị bắt, hai người góp vốn đã được Pháp Việt chia hơn 9 tỷ đồng, riêng Châu được chia lợi nhuận 15 tỷ đồng. Số tiền phạm tội Châu dùng mua đất, còn lại gửi vào 3 sổ tiết kiệm. Hiện 3 thửa đất gắn liền nhà, một thửa đất khác cùng nhiều sổ tiết kiệm, thẻ ngân hàng đã bị phong tỏa.

"Xin HĐXX giải tỏa các tài sản không phải nguồn thu từ Pháp Việt gồm 3 căn nhà gắn liền đất tại TP HCM cùng các sổ tiết kiệm để vợ bị cáo khắc phục số tiền phạm tội", Châu nói.

Tại tòa, Hồ Quốc Hùng khai đã nhận tổng cộng 12 tỷ đồng từ lợi nhuận của Pháp Việt. Bị cáo cho biết không bị ép cung, không oan; số tiền kiếm được đã chơi chứng khoán và thua hết.

Trả lời HĐXX, nữ luật sư (người có quyền, nghĩa vụ liên quan) thừa nhận bản thân cho Pháp Việt thuê chứng chỉ hành nghề là sai. Tuy nhiên, người này khẳng định chỉ là Giám đốc trên danh nghĩa, thực tế chưa từng đến trụ sở làm việc, không biết hành vi đòi nợ trái pháp luật của công ty này.

Có mặt tại tòa, đại diện 7 ngân hàng, công ty tài chính cũng cho biết dù đơn vị có bộ phận thu hồi nợ, nhưng vẫn thuê Công ty Pháp Việt "vì nghĩ họ có chuyên môn hơn về pháp lý". Họ thừa nhận đã đồng ý cho công ty này được gọi điện cho người vay "để nhắc nợ" chứ "không biết và không liên quan đến việc đòi nợ trái pháp luật".

Theo cáo trạng, dù biết rõ loại hình dịch vụ đòi nợ đã bị cấm kinh doanh, nhưng từ ngày 1/1/2021 đến ngày 14/2/2023, Trần Văn Châu (44 tuổi) và Hồ Quốc Hùng (37 tuổi) vẫn lợi dụng danh nghĩa Công ty Pháp Việt để ký hợp đồng dịch vụ tư vấn pháp lý với 7 ngân hàng, công ty tài chính nhưng là để "đòi nợ thuê". Theo thỏa thuận, Công ty Pháp Việt sẽ được các công ty tài chính, ngân hàng trích 18-50% trên tổng số tiền đã thu hồi được (tùy thuộc vào thời gian nợ xấu của người vay được thể hiện trong từng hợp đồng vay).

Để thực hiện hợp đồng đòi nợ thuê, Châu và Hùng sau đó chỉ đạo trưởng nhóm và 579 nhân viên thuộc 20 nhóm dùng nhiều thủ đoạn đe dọa, uy hiếp tinh thần của 172.629 người vay tiền của các ngân hàng, công ty tài chính trên để cưỡng đoạt số tiền 456 tỷ đồng. Băng nhóm này được các đơn vị ký kết hợp đồng dịch vụ trả phí hơn 168 tỷ đồng.

HĐXX tiếp tục thẩm vấn các bị cáo khác.

Hoàng Nam